要选择正规的金融机构。如银行、保险、证券和信托等受国家机关监管和法律法规约束的机构。
要选择有销售资格的理财销售人员。销售人员需持有相应的理财销售、基金销售、保险销售等资格证书，可在营业网点公示栏进行查看。
要认真阅读产品说明书和购买协议。关注产品的风险等级，了解产品详细内容。
不要盲目相信保本保收益承诺。清楚知悉产品的收益类型和是否具有保本条款。
不要迷信高收益高回报。高收益往往伴随着高风险，需增强风险自担意识，切勿为贪图高收益而被不法分子欺骗。
不要全权委托任何人代为购买理财产品。保护好个人金融信息，自行办理投资理财相关业务。
